Doble Su Renta Pasiva Con Esta Estrategia De Inversión De Dividendos

Doble su renta pasiva Con esta estrategia de inversión de Dividendos Por VectorVest. 22 de septiembre 2014, 11:26:01 AM EDT Por Ángel Clark, VectorVest, Inc. Ingresos pasivos. Suena bien, ¿no? Al igual que usted puede sentarse en una silla de salón soleado mientras que el dinero rueda en eso es en esencia lo que es -. Un flujo de ingresos que no requiere trabajo. Usted puede haber oído hablar ingresos por dividendos que se refiere a los ingresos como pasiva. Supongo que es, si tienes a alguien la gestión de su cartera para usted. Pero para aquellos de nosotros fuera del club millonario que puede no ser capaz de pagar los mejores administradores de dinero y no confiar en los demás, la generación de ingresos de la cartera - especialmente lo suficiente para vivir - a veces puede ser una hazaña mental y emocional digno de un Olímpico medalla de oro (o al menos la medalla de bronce). Sólo tiene sentido que el resultado, el ingreso a veces no tan pasiva se genera debe ser lo más rentable posible. Aquí hay una estrategia simple, pero eficaz que puede utilizar para obtener más por su dinero: VectorVest llama la estrategia de doble jugosa. En pocas palabras, es un triple revés - primas de opciones, los dividendos y un poco de revalorización del capital. Que esté alineado correctamente, mantendrá las acciones por las ganancias de capital a largo plazo (más de las veces), bolsillo del cheque de dividendos y recoger agradable no tan pocos ingresos, bonos de la venta de las llamadas cubiertas (a menudo lo que hace más dinero que el dividendos. Si usted nunca ha oído hablar de las llamadas cubiertas o pensó que no eran para ti, haz clic aquí para una lección rapidito). No es sólo la compra de una acción que paga dividendos y llamadas de venta de azar; esta estrategia es sobre el momento. Cuando haces lo que haces. Dos errores que los principiantes a menudo hacen son: uno, se basan únicamente en dividendos en lugar de la incorporación de estrategias de opciones y dos, dejando la opción abierta con poco valor tiempo que queda hasta que se declare la fecha ex-dividendo. Cualquiera de estos errores pueden golpearte justo en los momentos importantes, su cuenta de resultados. ¿Por qué? Si usted sigue siendo corta la llamada antes de la fecha ex-dividendo, a continuación, a menudo es una ventaja para el comprador para ejercer el día antes de la fecha ex-dividendo y ser el propietario en el registro para recibir el dividendo. (La excepción sería cuando hay un considerable valor en el tiempo que queda en la opción. Valor de tiempo se pierde como consecuencia del ejercicio temprano, así que si el valor del tiempo perdido excede el dividendo ganado, la acción es mucho menos probable que se llamará de distancia.) Echemos un vistazo de un año en Johnson y Johnson (JNJ), 8/27 / 13-8 / 27/14. Con el fin de cobrar el dividendo, debe poseer la acción en la fecha ex-dividendo. Dentro del plazo de un año en la lista, nos habríamos perdido la primera fecha ex-dividendo, pero podríamos haber recogido la acción en cualquier momento después. Digamos que lo elegimos después de que el pago que se produjo el 09/10/13, la acción cerró ese día a $ 88.53. Para mantener la matemática simple, vamos a decir que compramos 1.000 acciones (lo que nos permite escribir 10 contratos llamadas cubiertas). La próxima fecha ex-dividendo fue 11.22.13, momento en el cual la población había aumentado a $ 95.25. En esta misma fecha, el diciembre de llamada $ 95 podría haberse vendido por $ 1.24 por acción. (Explicación rápida si usted es totalmente nuevo, $ 95 es el precio de ejercicio, $ 1,24 por acción es la prima que pagaría para comprar o recibir el pago para vender, esta opción expiraría el tercer viernes de diciembre. Opciones se negocian en los contratos que consisten en 100 acciones, por lo que 10 contratos controlarían 1.000 acciones. $ 1.24 * 1.000 = $ 1,240.00 recibido). (Consejo:. No venda las llamadas en la apertura del día ex-dividendo El precio de la acción cotiza abajo en la apertura para compensar el dividendo que se paga.) El dividendo de $ 0.66 por acción se pagó a usted, el dueño de la constancia de la fecha ex-dividendo. Esto dio lugar a un cheque de dividendos por $ 660.00 emitida 10/12/13. En esta misma fecha, el precio de las acciones había sacado de nuevo a $ 94,14 y las primas de llamadas podría haber sido comprado para cerrar (si se desea) de 0,41 dólares por acción, pero la acción continuó a tirar de nuevo a $ 92.09 a partir del vencimiento de la opción, lo que le permite mantener la prima de $ 1,24 por acción completa, la acción y el dividendo. Con la venta de la llamada cubierto, casi se triplicó el dinero que se habría generado por los dividendos solo ($ 0,66 vs. $ 1,90 ($ 0,66 + $ 1.24)). Sigamos con nuestro ejemplo. Próxima fecha ex-dividendo de JNJ era 2.21.14, la acción estaba ahora en $ 91.52. Los $ 92.50 llamadas, con vencimiento en marzo fueron 0,88 por acción. El pago de dividendos fue una vez más 0.66 y tuvo lugar el 03/11/14, disponible Precio $ 93.49. Dado que las llamadas continuaron a subir en valor y estaban en-the-money (más bajo que el precio de las acciones), el comprador puede ejercer su derecho a comprar y que podría ser asignada, lo que significa que sus acciones se vende al acordado huelga precio de $ 92,50 por acción. Vamos a romper eso abajo. Eso significa que, en el peor de los casos nuestra acción se vendió por un precio superior cuando vendimos las llamadas, aún mantenemos $ 880 (0,88 por acción) de la prima de la opción y porque esperamos hasta la fecha ex-dividendo para vender, también recopilamos $ 660 en concepto de dividendos. Renunciamos a la revalorización del capital más allá de $ 92.50 y estamos propensos a comprar de nuevo en las acciones a un precio más alto (si queremos seguir con la misma población). no realmente un gran acuerdo. ¿Qué puede ser un gran problema son los impuestos. Si usted ha sido propietario de las acciones de menos de un año, tendrá que pagar una tasa de impuestos más alta. Más de un año califica para las ganancias de capital a largo plazo la tasa de 15%, frente al impuesto sobre la renta si la acción se lleva a cabo menos de un año. Proporcionar esta no es una celebración que tiene enormes ganancias de capital en el aumento del flujo de efectivo debe compensar impuestos más altos que se pueda incurrir. Sigamos, entonces vamos a NET todo junto. Llegamos de nuevo en JNJ después de que se llama de distancia. Digamos que es el lunes después expiran nuestras llamadas de marzo, JNJ es $ 95.20 en 3.24.14. La próxima fecha ex-dividendo es 05/22/14, la acción es ahora $ 100.96. Tengo una elección, puedo vender el junio 100 convocatorias de $ 1.83 o el julio $ 105 convocatorias de $ 0.49. Si quiero darme algo de espacio para ganar con un movimiento continuo en la acción, así como minimizar el riesgo de la población recibiendo llamados de nuevo, me quedo con el de 105 de julio ($ 0.49x1000 = $ 490). El pago de dividendos de $ 0.70 por acción se produce 06/10/14. A partir del vencimiento de la opción, la población se encuentra en $ 101.80 el 07/18/14. Ya que está por debajo del precio de ejercicio vendidos, mantenemos la prima de la opción completa, el dividendo y una cantidad insignificante de agradecimiento. Vamos a revisar y comparar Nosotros incurrimos aproximadamente una tasa de impuesto de 15% más alto (la estimación de un 30% en total) cuando vendimos en marzo. Nos recompró a un precio mayor. Esto dio lugar a 3,8% menos revalorización del capital; Sin embargo, nuestros ingresos se incrementó en un 129%. Eso es bastante significativo. Con la venta de las llamadas cubiertas en la fecha ex-dividendo, teníamos un alto éxito de mantener la acción, manteniendo el dividendo y, por supuesto, podemos mantener la prima llamada cubierta si la acción se llama o no. Si hubiéramos ignorado el calendario de nuestras llamadas, sin embargo, podríamos haber perdido en los dividendos por completo. Al primer intento, esto puede parecer complicado. Es un poco como ver a un niño trata de un paso en la escalera mecánica por primera vez - cada vez que van a dar un paso, se creen que han perdido su oportunidad, pero al final consiguen el momento justo y disfrutar del paseo. Usted también lo hará, y cuando lo hace, su ingreso pasivo será tanto más la pena. Nota: JNJ fue seleccionado debido a su alta clasificación en el Sistema VectorVest. Si desea saber lo que su acción vale, qué tan seguro es y si se debe comprar, vender o mantener, puede analizar cualquier stock libre al VectorVest / AnalyzeNow Divulgación: El autor no tiene posiciones en las existencias mencionadas, y no hay planes de iniciar cualquier posición dentro de las próximas 72 horas. El autor escribió este artículo a sí mismos, y expresa sus propias opiniones. El autor no recibe compensación por ello. El autor no tiene ninguna relación comercial con cualquier empresa cuyas acciones se menciona en este artículo.